Vår prediktiva analysmotor observerar hur din familj reagerar på marknadsrörelser och anpassar din portföljs risknivå därefter, utan att kräva pågående manuella beslut.
Upptäck din strategiDe senaste åren har volatiliteten på finansmarknaderna ökat på ett icke-linjärt sätt: makroekonomiska nyheter, centralbanksbeslut och geopolitiska chocker följer varandra med en frekvens som gör det svårt att skilja kortsiktigt brus från en verklig scenarioändring.
Samtidigt möter familjer som förvaltar sina besparingar sig med informationsöverbelastning: rapporter, nyheter, motsägelsefulla åsikter. Resultatet är ofta inte ett bättre beslut utan ett kontinuerligt uppskjutande av själva beslutet.
Vi tror att långsiktig planering idag kräver stöd som analyserar data kontinuerligt, utan att ersätta familjens omdöme utan att göra den mer informerad.
Systemet använder mallar Prediktiv analysstatistiska tekniker som uppskattar den troliga utvecklingen av olika marknadsscenarier, för att utvärdera hur en portfölj skulle kunna bete sig under olika förhållanden.
Detta åtföljs av en modul Maskininlärning: när marknaderna flyttar och familjen bestämmer sig för att behålla positionen, minska exponeringen eller öka den, registrerar systemet denna reaktion och använder den för att förfina riskprofilen över tid, vilket gör den mer överensstämmande med verkligt beteende och inte bara med det som deklarerades i ett första frågeformulär.
Transparens i processen är en del av metoden: familjen ser alltid vilken data som användes och varför en rekommendation gjordes.
Vi samlar in information om tillgångar, tidshorisont och familjemål, tillsammans med relevant marknadsdata för instrument som redan innehas eller är under utvärdering.
Modellen simulerar flera marknadsscenarier, inklusive negativa, för att uppskatta hur portföljen kan bete sig och var de största riskkällorna är koncentrerade.
De resulterande indikationerna bygger på familjens specifika profil och förblir alltid föremål för din granskning innan några operativa förändringar.
Systemet uppskattar kapitalbehovet vid tidpunkten för pensioneringen och kontrollerar regelbundet om den pågående ackumuleringsplanen fortfarande är förenlig med det målet, och rapporterar i god tid eventuella avvikelser på grund av inkomst- eller marknadsförändringar.
När målet har ett definierat datum, som att skriva in sig på universitet, minskar modellen gradvis exponeringen för mer volatila instrument när tidsfristen närmar sig, vilket begränsar risken för att behöva avinvestera vid en ogynnsam tidpunkt.
Analysen identifierar överexponeringar mot enskilda sektorer, valutor eller emittenter inom familjeportföljen och föreslår gradvisa justeringar som i enkla ordalag förklarar orsaken till varje rekommendation.
Många system baserade på artificiell intelligens uppfattas som "svarta lådor", kapabla att producera ett resultat utan att visa den logiska vägen som genererade det. Vårt tillvägagångssätt är annorlunda: varje rekommendation åtföljs av de viktigaste faktorerna som ledde till det, på ett verifierbart och begripligt språk.
Den första analysen kräver lite data om familjens tillgångar och mål och saknar operativt engagemang.
Starta din kostnadsfria analys Ta reda på varför familjer väljer detta tillvägagångssätt