Onze voorspellende analyse-engine observeert hoe uw gezin reageert op marktbewegingen en past het risiconiveau van uw portefeuille dienovereenkomstig aan, zonder dat er voortdurend handmatige beslissingen nodig zijn.
Ontdek uw strategieDe afgelopen jaren is de volatiliteit van de financiële markten op een niet-lineaire manier toegenomen: macro-economisch nieuws, beslissingen van de centrale banken en geopolitieke schokken volgen elkaar op met een frequentie die het moeilijk maakt om kortetermijngeluiden te onderscheiden van een echte verandering in het scenario.
Tegelijkertijd worden gezinnen die hun spaargeld beheren geconfronteerd met een overdaad aan informatie: rapporten, nieuws, tegenstrijdige meningen. Het resultaat is vaak geen betere beslissing, maar een voortdurend uitstel van de beslissing zelf.
Wij zijn van mening dat langetermijnplanning vandaag de dag ondersteuning vereist die gegevens voortdurend analyseert, zonder het oordeel van de familie te vervangen, maar deze beter geïnformeerd te maken.
Het systeem maakt gebruik van sjablonen Voorspellende analyse, d.w.z. statistische technieken die de waarschijnlijke evolutie van verschillende marktscenario's schatten, om te evalueren hoe een portefeuille zich onder verschillende omstandigheden zou kunnen gedragen.
Dit gaat gepaard met een module Machinaal leren: wanneer de markten bewegen en het gezin besluit de positie te behouden, de blootstelling te verminderen of te vergroten, registreert het systeem deze reactie en gebruikt deze om het risicoprofiel in de loop van de tijd te verfijnen, waardoor het meer consistent wordt met reëel gedrag en niet alleen met wat in een eerste vragenlijst werd verklaard.
Transparantie van het proces is onderdeel van de werkwijze: de familie ziet altijd welke gegevens zijn gebruikt en waarom er een aanbeveling is gedaan.
We verzamelen informatie over bezittingen, tijdshorizon en gezinsdoelen, samen met relevante marktgegevens voor instrumenten die al in bezit zijn of die momenteel worden geëvalueerd.
Het model simuleert meerdere marktscenario's, inclusief ongunstige, om in te schatten hoe de portefeuille zich zou kunnen gedragen en waar de grootste bronnen van risico geconcentreerd zijn.
De resulterende indicaties zijn gebaseerd op het specifieke profiel van het gezin en blijven altijd onderworpen aan uw beoordeling voordat er operationele wijzigingen plaatsvinden.
Het systeem schat het benodigde kapitaal op het moment van pensionering en controleert periodiek of het lopende opbouwplan nog steeds in overeenstemming is met die doelstelling. Eventuele afwijkingen als gevolg van inkomens- of marktveranderingen worden tijdig gerapporteerd.
Wanneer het doel een bepaalde datum heeft, zoals inschrijving aan de universiteit, vermindert het model geleidelijk de blootstelling aan meer volatiele instrumenten naarmate de deadline nadert, waardoor het risico wordt beperkt dat er op een ongunstig moment moet worden gedesinvesteerd.
De analyse identificeert overmatige blootstelling aan individuele sectoren, valuta's of emittenten binnen de familieportefeuille en stelt geleidelijke aanpassingen voor, waarbij in eenvoudige bewoordingen de reden voor elke aanbeveling wordt uitgelegd.
Veel op kunstmatige intelligentie gebaseerde systemen worden gezien als ‘zwarte dozen’, die een resultaat kunnen opleveren zonder het logische pad te tonen dat dit resultaat heeft opgeleverd. Onze aanpak is anders: elke aanbeveling gaat vergezeld van de belangrijkste factoren die daartoe hebben geleid, in verifieerbare en begrijpelijke taal.
Voor de initiële analyse zijn weinig gegevens nodig over het gezinsvermogen en de gezinsdoelstellingen, en is er geen operationele betrokkenheid.
Start uw gratis analyse Ontdek waarom gezinnen voor deze aanpak kiezen