Mūsu paredzamās analītikas dzinējs novēro, kā jūsu ģimene reaģē uz tirgus izmaiņām, un attiecīgi pielāgo jūsu portfeļa riska līmeni, nepieprasot nepārtrauktus manuālus lēmumus.
Atklājiet savu stratēģijuPēdējos gados finanšu tirgu svārstīgums ir palielinājies nelineārā veidā: makroekonomikas ziņas, centrālo banku lēmumi un ģeopolitiskie satricinājumi seko viens otram ar tādu biežumu, kas apgrūtina īstermiņa trokšņa atšķiršanu no reālas scenārija maiņas.
Tajā pašā laikā ģimenes, kuras pārvalda savus uzkrājumus, saskaras ar informācijas pārslodzi: ziņojumiem, ziņām, pretrunīgiem viedokļiem. Rezultāts bieži vien nav labāks lēmums, bet gan nepārtraukta paša lēmuma pieņemšanas atlikšana.
Mēs uzskatām, ka ilgtermiņa plānošanai mūsdienās ir nepieciešams atbalsts, kas nepārtraukti analizē datus, neaizstājot ģimenes spriedumu, bet padarot to informētāku.
Sistēma izmanto veidnes Paredzamā analīze, t.i., statistikas metodes, kas novērtē dažādu tirgus scenāriju iespējamo attīstību, lai novērtētu, kā portfelis varētu darboties dažādos apstākļos.
Tam ir pievienots modulis Mašīnmācība: kad tirgus mainās un ģimene nolemj saglabāt pozīciju, samazināt ekspozīciju vai palielināt to, sistēma reģistrē šo reakciju un izmanto to, lai laika gaitā precizētu riska profilu, padarot to atbilstošāku reālajai uzvedībai, nevis tikai tam, kas tika deklarēts sākotnējā anketā.
Procesa caurspīdīgums ir daļa no metodes: ģimene vienmēr redz, kādi dati tika izmantoti un kāpēc tika sniegts ieteikums.
Mēs apkopojam informāciju par aktīviem, laika periodu un ģimenes mērķiem, kā arī attiecīgos tirgus datus par instrumentiem, kas jau ir vai tiek novērtēti.
Modelis simulē vairākus tirgus scenārijus, tostarp nelabvēlīgus, lai novērtētu, kā portfelis varētu izturēties un kur ir koncentrēti vislielākie riska avoti.
Iegūtās indikācijas ir balstītas uz konkrēto ģimenes profilu, un tās vienmēr ir pakļautas jūsu pārskatīšanai pirms jebkādām darbības izmaiņām.
Sistēma novērtē nepieciešamo kapitālu aiziešanas no darba brīdī un periodiski pārbauda, vai notiekošais uzkrāšanas plāns joprojām atbilst šim mērķim, laikus ziņojot par novirzēm ienākumu vai tirgus izmaiņu dēļ.
Ja mērķim ir noteikts datums, piemēram, iestājoties universitātē, modelis pakāpeniski samazina nepastāvīgāku instrumentu ietekmi, tuvojoties termiņam, tādējādi ierobežojot risku, ka būs jāatsakās no ieguldījumiem nelabvēlīgā laikā.
Analīze identificē pārmērīgu risku atsevišķiem sektoriem, valūtām vai emitentiem ģimenes portfelī un piedāvā pakāpeniskas korekcijas, vienkāršā veidā izskaidrojot katra ieteikuma iemeslu.
Daudzas sistēmas, kuru pamatā ir mākslīgais intelekts, tiek uztvertas kā "melnās kastes", kas spēj radīt rezultātu, neparādot loģisko ceļu, kas to radīja. Mūsu pieeja ir atšķirīga: katram ieteikumam pārbaudāmā un saprotamā valodā ir pievienoti galvenie faktori, kas to izraisījuši.
Sākotnējai analīzei ir nepieciešams maz datu par ģimenes īpašumiem un mērķiem, un tai nav operatīvas saistības.
Sāciet savu bezmaksas analīzi Uzziniet, kāpēc ģimenes izvēlas šo pieeju